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Senatsausschuss empfiehlt neue ASIC-Marktlizenz für digitale Währungstauscher

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Der mit der Prüfung von Fintech und Regtech in Australien beauftragte Senatsausschuss hat seinen Abschlussbericht mit acht Empfehlungen vorgelegt, die sich darauf konzentrieren, wie digitale Vermögenswerte reguliert werden sollten.

Zu den Empfehlungen im Abschlussbericht des Senatsausschusses für Finanztechnologie und Regulierungstechnologie [PDF] ist eine Aufforderung an die Bundesregierung, eine Marktlizenz für digitale Währungsumtauscher (DCE) zu schaffen.

Nach Prüfung der Einreichungen von Interessenvertretern aus der Industrie stellte der Ausschuss fest, dass die derzeitige Regulierung von DCEs, die im Allgemeinen nur auf die Registrierung bei Austrac beschränkt ist, für Unternehmen, die in einigen Fällen mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe umgehen, unzureichend ist.

Die meisten Krypto-Assets, die derzeit australischen Privatanlegern zur Verfügung stehen, fallen außerhalb des regulatorischen Rahmens von ASIC, was bedeutet, dass Unternehmen, die diese Produkte derzeit anbieten, keine AFS-Lizenz oder Marktlizenz besitzen müssen. Daher empfiehlt der Ausschuss die Schaffung einer neuen Kategorie von Marktlizenzen, die es DCEs ermöglicht, ein hohes Maß an Engagement für Verbraucherschutz und Betriebsintegrität zu demonstrieren, ohne belastende Verpflichtungen aufzuerlegen, die lokale Betreiber vom Markt verdrängen würden.

In dieser Empfehlung sagte der Ausschuss, dass die neue Kategorie der DCE-Marktlizenzen mindestens Anforderungen in Bezug auf die Kapitaladäquanz, Prüfung und Prüfungen von verantwortlichen Personen umfassen sollte.

Da die meisten digitalen Assets, einschließlich Krypto-Assets, derzeit nicht den gesetzlichen Definitionen für Finanzprodukte und -dienstleistungen entsprechen, hat der Ausschuss dem Finanzministerium außerdem empfohlen, eine Token-Mapping-Übung durchzuführen, um die verschiedenen Arten von Krypto-Asset-Token und anderen digitalen Assets zu klassifizieren am Markt entwickelt.

Dies soll sicherstellen, dass die behördlichen Klassifizierungen für diese Vermögenswerte zweckmäßig sind, sagte der Ausschuss.

„Diese Übung sollte die verschiedenen Ansätze zur Klassifizierung digitaler Vermögenswerte berücksichtigen, die in den letzten Jahren in anderen Rechtsordnungen aufgetreten sind“, heißt es in dem Bericht.

Neben der Aufforderung an die Bundesregierung, digitale Vermögenswerte zu klassifizieren, hat der Ausschuss der Regierung empfohlen, Unternehmensstrukturen der dezentralen autonomen Organisation einzurichten und offiziell anzuerkennen, die im Bereich der digitalen Vermögenswerte häufiger verwendet werden.

Als Reaktion auf Bedenken, dass es an Gewissheit bezüglich der Debanking-Methode von Fintech-Unternehmen mangelt, hat der Ausschuss auch einen neuen Prozess für Debanking gefordert, der bei der australischen Financial Complaints Authority verankert werden sollte.

“Debanking ist schwächend. Es zerstört die Fähigkeit des australischen Kleinunternehmens, neue Ideen zu entwickeln und zu liefern”, sagte der Vorsitzende des Ausschusses und liberalen Senator Andrew Bragg.

Der Ausschuss hat auch empfohlen, ein neues System für Verwahr- und Verwahrdienste für digitale Vermögenswerte zu schaffen. Es sagte, das Regime sollte im Finanzministerium sitzen.

Im vergangenen Jahr hat sich der Ausschuss auch mit den Vorzügen einer Reiseregel befasst. Eine Reiseregel würde, wenn sie ratifiziert wird, von Finanzinstituten verlangen, bestimmte Informationen an ein anderes Finanzinstitut weiterzugeben, um mehr Transparenz in Bezug auf den Kryptowährungsverkehr zu schaffen.

Die Reiseregel wurde von der Financial Action Task Force (FATF) im Mai empfohlen, da sie der Meinung war, dass die Regel dazu beitragen würde, Terroristen und andere Kriminelle daran zu hindern, ungehinderten Zugang zu elektronisch erleichterten Geldüberweisungen zu haben, um ihre Gelder zu bewegen und einen solchen Missbrauch aufzudecken, wenn es tritt ein.

Der Ausschuss gab keine Stellungnahme dazu ab, ob die Reiseregel umgesetzt werden sollte, empfahl der Regierung jedoch, weiterhin die technologischen Lösungen in Betracht zu ziehen, die für die Annahme der Reiseregel erforderlich sind, ohne legitime Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten zu untergraben.

Ende August teilten Vertreter des Austrac und des Innenministeriums dem Ausschuss mit, dass es derzeit keine technologische Lösung gebe, mit der die Reiseregel angemessen durchgesetzt werden könnte.

„Ich denke, es kommt darauf an, wie das ist [the travel rule] implementiert ist, so dass eine technologische Lösung, die einen Großteil der Beinarbeit abnimmt, ein Game Changer wäre. [But] Wir sind noch nicht an dem Punkt angelangt, an dem es weltweit eine solche technologische Lösung gibt”, sagte der stellvertretende Innenminister Daniel Mossop damals.

In steuerlicher Hinsicht hat der Ausschuss empfohlen, die Kapitalertragsteuer (CGT) zu ändern, sodass Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten nur dann ein CGT-Ereignis verursachen, wenn sie tatsächlich zu einem klar definierbaren Kapitalgewinn oder -verlust führen, was die Schaffung einer neuen CGT erforderlich machen könnte Anlage- oder Ereignisklasse, die die Anwendung bestimmter Zugeständnisse oder Ausnahmen ermöglicht.

Andere Steuerempfehlungen des Ausschusses umfassten die Gewährung eines Rabatts von 10 % auf die Unternehmenssteuer für Unternehmen, die Aktivitäten zum „Mining“ digitaler Vermögenswerte durchführen, wenn sie erneuerbare Energie für diese Aktivitäten beziehen.

Mit der Vorlage des Abschlussberichts durch den Ausschuss hat er die letzte Phase seiner Untersuchung abgeschlossen und die Untersuchung, die erstmals im Oktober 2019 begann, beendet.

Im Juni besaßen 17% der Australier Kryptowährung, weitere 13% der Australier planten, in den nächsten 12 Monaten Kryptowährung zu kaufen, heißt es in dem Bericht.

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